El destino más común de los recursos provenientes de la delincuencia organizada es al arrendamiento de casas, locales, departamentos, terrenos o vehículos, por ello la Ley Antilavado de Dinero mete en cintura también a los contribuyentes que se dedican al arrendamiento.
Así lo explicó el presidente de la Comisión de la Prevención de Lavado de Dinero, Combate al Financiamiento al Terrorismo y Anticorrupción Región Centro Peninsular del Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP), Néstor Gabriel López López.
Detalló que el objetivo de los delincuentes es meter el dinero negro al sistema financiero a través de estos procesos para pasar desapercibido, sin embargo, si la autoridad logra descubrir que dichos arrendamientos tienen relación con el crimen organizado, se pueden involucrar también en la extinción del dominio.
El especialista indicó que en la Ley Antilavado de Dinero están bajo la lupa todos los contribuyentes, ya sean personas físicas o morales, por lo que caer en una irregularidad sin querer, le puede costar incluso la libertad. Se han establecido reglas claras en las que se han marcado medidas muy estrictas.
En otro aspecto, enfatizó que para las autoridades no importa si el contribuyente maneja pocos recursos en sus cuentas, las alarmas se encenderán si esa persona de pronto hace o le hacen un depósito grande que no concuerda con el manejo común de su cuenta.
Por ello, es importante que los ciudadanos de a pie en México sepan que manejar sus cuentas bancarias de una manera imprudente, como prestarlas para que otras personas depositen cantidades grandes de dinero, podrían llevarlo a declarar ante las autoridades por vulnerar el sistema financiero.
Señaló que la economía negra se equipara con similitud a la economía blanca, por lo que las medidas de trazabilidad y fiscalización son muy explícitas, y en ellas entran todos los contribuyentes.
Añadió que una vez aprobadas las leyes de Seguridad Nacional, la de Extinción de Dominio y Contra la Delincuencia Organizada, así como la entrada en vigor del Código Penal Federal y el Código Nacional de Procedimientos Penales, las medidas sobre lavado de dinero se realizarán con mayor contundencia.
Si algo no cuadra en una actividad de negocio habitual, y aparentemente para las autoridades proviene de una actividad ilícita, el contribuyente se verá obligado a demostrar lo contrario.
Lo recomendable es mejor no prestar las cuentas bancarias personales para realizar transferencias de depósitos y tener mucho cuidado al hacer altas transacciones en efectivo, pues eso puede ser señal de alerta.
