Desafortunadamente en los últimos años son recurrentes los casos de personas que son defraudadas e incluso extorsionadas, luego de que por una necesidad económica buscan préstamos monetarios fáciles y rápidos, pero caen con empresas financieras irregulares.
De acuerdo a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), el robo de identidad de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Entidades no Reguladas (Sofomes ENR) se ha convertido en una práctica común, precisamente para estafar.
Una persona, que por seguridad solicitó omitir su nombre, denunció que hace algunas semanas contactó a una empresa para solicitar un crédito por la cantidad de 100 mil pesos, orillada por la preocupación de no contar con ingresos y hacerse de un capital para surtir su negocio.
Platicó que vio la publicidad de dicha empresa en una parada del transporte, por lo cual nunca pensó que se tratara de algo irregular.
Llamó al número y le respondió una mujer que dijo llamarse Ximena “N”, quien le dio una cita en las instalaciones de la empresa, localizada sobre el bulevar Belisario Domínguez, entre las calles 18 y 19 Poniente de Tuxtla Gutiérrez.
Decidió aceptar las condiciones para que se le otorgara el crédito por 100 mil pesos. Firmó algunos documentos y entregó documentación personal para avalar su compromiso de realizar los pagos, sin embargo, fue posterior a esto que le dijeron que debía entregar la cantidad de seis mil pesos a modo de garantía.
Envuelta en la necesidad accedió a solicitar dinero prestado, puesto que le aseguraron que en días próximos recibiría los 100 mil pesos; pero los días comenzaron a pasar y en lugar de recibir el crédito, le llamaron otra vez para exigirle que entregara la cantidad de 35 mil pesos, recibiendo insinuaciones de que si no entregaba ese dinero, su vida correría peligro.
Ante la situación la denunciante acudió a la Condusef, donde le explicaron que esa empresa no cuenta con registro ante el Buró de Entidades Financieras.
Chiapas es el estado del sureste del país con el mayor número de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom), según datos de la propia Condusef.
Por ello recomienda a la población usuaria cerciorarse de que se trata de una sociedad financiera, acudiendo o visitando la página web de la Condusef para indagar en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros, que cuentan con la información corporativa.
Es importante comentar que la dependencia al recibir la denuncia de la Sofom o un usuario, por robo de identidad y fraude, emite una alerta local y nacional para avisar al público usuario, a fin de que no caiga en esa red de defraudadores.
Cuenta también con un portal denominado “fraude financiero”, donde el público puede conocer cuáles son las Sofomes que han sido usurpadas y los modus operandi, ya que muchas también contactan a usuarios a través de redes sociales, correos electrónicos y mensajes de texto.
