El robo de identidad de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Entidades no Reguladas (Sofomes ENR), se ha convertido en una práctica común para defraudar a las personas que por una necesidad económica hacen uso de estos servicios. En Chiapas la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), ha detectado por lo menos tres casos.
La directora general de Evaluación, Supervisión y Protección Financiera de la Condusef, Elisa Rejón Villareal, mencionó que a nivel nacional ya hay más de 90 casos documentados en lo que va del año.
Esta práctica se ha generalizado en todo el país, por lo que no se ha podido identificar una zona donde sea más recurrente, esto dificulta que las autoridades penales ubiquen a los responsables y los detengan.
Se complica también saber el monto por el que han defraudado a los usuarios ya que muchos no denuncian; se sabe únicamente de personas que pagaron 10 mil, 50 mil, hasta 200 mil pesos.
Modus operandi
Explicó que empresas fantasmas se hacen pasar por Sofomes formalmente establecidas. Copian el logotipo, nombre y cambian sólo una parte de su razón social, alteran su página web, una vez que los usuarios se acercan a dicha empresa creyendo que es una Sofomes ENR, les dicen que están registrados en Condusef.
Los usuarios al ver toda la información que ofrecen firman un contrato y es cuando comienza “su calvario”, porque le piden una comisión por el crédito, el pago de un seguro, de una fianza y al final desaparece la empresa.
Denuncia
La Condusef una vez que recibe la denuncia de la Sofom por robo de identidad emite una alerta local y nacional para avisar al público usuario, a fin de que no caiga en esa red de defraudadores.
Por otro lado, cuenta con un portal denominado “fraude financiero” donde el público puede conocer cuáles son las Sofomes que han sido usurpadas y su modus operandi, ya que muchas también contactan a usuarios a través de redes sociales, correos electrónicos y mensajes de texto.
Incluso existen casos de usuarios que fueron visitados por personal de esas empresas fantasmas, para ofrecerles los supuestos beneficios de créditos, muchos de los cuales cayeron dando sus datos personales y un pago en efectivo.
En atención a los usuarios les brindan asesoría para levantar la denuncia penal correspondiente, y si aporta números de cuenta estos se reportan a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para que las rastree y bloquee, en el caso de las páginas falsas se notifica a la Policía Federal Cibernética para que también las ubique y desactive.
Recomendación
Recomendó a la población usuaria cerciorarse que se trata de una sociedad financiera, acudiendo o visitando la página web de la Condusef, para indagar en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros, que cuentan con la información corporativa.
Una forma para identificar las empresas fantasmas es que por lo general se ubican en otra ciudad o estado, es decir, si la Sofom ENR certificada está ubicada en el Norte del país los defraudadores se instalan en el Sur.
Además una institución financiera de este tipo nunca solicita una comisión por adelantado, sino que está se cobra una vez que firma el contrato y realiza el depósito del préstamo.
Asofom regional
Omar Sierra, presidente regional Sureste de la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Asofom), comentó que cuando evalúan a una empresa solicitante verifican que sea formal, que esté bancarizada, que cumpla con sus obligaciones fiscales, para evitar afectaciones a los usuarios.
Además trabajan muy de cerca con la Condusef, la principal entidad reguladora de las Sofomes. Emite las autoridades para operar como Sofom a una empresa, además registra todos los contratos. Asimismo, se vinculan con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para la prevención de lavado de dinero.
Sobre los robos de identidad, dijo que el crimen organizado toma la identidad de las personas y recientemente de las Sofomes, manifestó que se aprovechan de la necesidad de las personas y empresarios, por eso reiteró la recomendación de verificar el registro de Sofomes de la Condusef para no ser defraudado.
