La Comisión Nacional para la Defensa de Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) en Chiapas, alerta a la población sobre una empresa que se encuentra cometiendo fraude y suplantación del nombre de una entidad financiera, afectando a la población más necesitada.
Gloria Guerrero Hernández, delegada en la entidad, dio a conocer que desafortunadamente personas sin escrúpulos se aprovechan de las carencias actuales creando empresas fantasmas que ofrecen créditos con pagos muy accesibles a través de las redes sociales.
Según lo detectado ofrecen supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura o fianza.
En este caso se trata de: Soluciones Empresariales Fragui, S.A. de C.V., Financiera Ragui. Fragui, S.A. de C.V.
Lamentablemente, indicó, las personas que han sido defraudadas han pagado y perdido cantidades que van desde los mil hasta los 100 mil pesos, por lo que se han visto en la necesidad de acudir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia con todo lo que ello implica.
En este sentido, la delegada explicó sobre una sociedad de objeto múltiple, entidad no regulada conocida como (Sofom, E.N.R) que está debidamente inscrita en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), donde denunció ante la Condusef el uso fraudulento y la suplantación de su nombre comercial, incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos con los cuales están defraudando a los ciudadanos.
De acuerdo a la Condusef, el modus operandi de las empresas falsas se puede detectar cuando las supuestas empresas suplantan identidades como el caso denunciado, ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito para apartarlos, gestionarlos y generalmente es por el 10 por ciento del monto total del crédito.
“La población ha manifestado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien, descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue presuntamente suplantada”, precisó.
Además, solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook, a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta recurren a la Condusef para verificar su existencia, y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.