La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó a la población que, de enero a octubre de este 2022, 106 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial, y es por ello que piden a la población tomar precauciones.
Detalló que se trata de 20 Sofomes, ENR, una institución de Financiamiento Colectivo y otra institución de seguros, las cuales está debidamente constituidas e inscritas en el Sipres, así como una autoridad administrativa; han informado a esta autoridad de la suplantación de su identidad (razón social) por personas físicas o “empresas” que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito, utilizando indebidamente su nombre, logo y/o denominación a través de medios de comunicación (impresos o digitales).
Es por ello que se pide a las personas interesadas en obtener un crédito o servicio, a estar alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente: utilizan (sin autorización) la imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos para poder engañar.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
Además de pedir anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria, con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 % del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil 200 pesos hasta los mil pesos.
Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores, y es en ese momento cuando descubren que han sido engañadas.
“Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, recomendamos evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, [pues] usualmente es un fraude”, indicó.
Por último, es necesario asegurarse de que la institución financiera esté registrada en el Sipres, donde se puede verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos en https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp.
