Frente a la iniciativa de reforma a la ley antilavado de dinero en México, la prevención de este delito se ha convertido en una prioridad empresarial impulsada por regulaciones más estrictas y una mayor comprensión de la importancia del cumplimiento en la idiosincrasia empresarial para la sostenibilidad y el éxito de los negocios.
Carlos Bautista Sánchez, contador público fiscalista, comentó que, el objetivo principal de la ley es proteger al sistema financiero mexicano, aunque quizá se queda corto considerando los activos virtuales que hoy día existen y que pueden darse en cualquier parte del mundo, haciendo a un lado el manejo de efectivo.
Para que exista el “lavado” de dinero debe existir previamente otro delito, que va generar una ganancia, la cual se va intentar ingresar al sistema financiero. Hoy día, en muchos casos, el recurso ya no llega al sistema financiero sino a la virtualidad, como en bitcoin, por ejemplo.
Vulnerabilidad
La ley clasifica una serie de actividades económicas como vulnerables al lavado de dinero, como el desarrollo inmobiliario, comercialización de bienes inmuebles, de metales preciosos, de vehículos, premios, rifas, blindajes de vehículos, préstamos, entre otras.
Pero también, se clasifica en el artículo 32 a las personas obligadas, sin importar si realizan o no una actividad vulnerable, con una serie de prohibiciones, es decir, la ley aplica a cualquier individuo.
Comentó que, la ley antilavado no tiene carácter recaudatorio, es decir, no se crea con la intensión de obtener recursos para el Estado, sino para prevenir un delito. Sin embargo, está teniendo la posibilidad de generar recaudación al reportarse un posible acto.
