El desconocimiento que tiene la población sobre los delitos financieros, ha provocado que el fraude a través de los cheques se esté convirtiendo en una actividad ilícita que en los últimos meses ha tomado fuerza en nuestro país, puntualizó Carlos Méndez, auditor certificado en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Son tres puntos que se utilizan para completar el proceso; el primero tiene que ver con la falsificación, es decir, que se hace la fabricación completa del cheque, con equipo de precisión y alta tecnología.
El segundo paso se relaciona con la alteración, en este punto se ocupan químicos y algunos solventes (como la acetona), para cambiar la escritura y también la cifras en el papel.
El también “Kitting” forma parte del método, hace referencia a la combinación entre el tiempo en el que se hace depósito y el pago firme que hay en la cuenta de destino.
Entrevistado sobre el tema, refirió que el fraude a través de los cheques ha tenido su auge gracias a la tecnología, debido a que la computadora, el escáner y las impresoras, han servido como instrumentos para concretar el ilícito.
De acuerdo con el especialista en Prevención de Lavado de Dinero, “ahora las instituciones financieras, negocios y usuarios de servicios financieros estamos más expuestos a fraudes con cheques”.
Méndez señaló que aunque el fraude por medio de cheques no está en el top ten de los delitos financieros que más ganancias dejan al crimen, sí se trata de una acción ilícita que se hace de manera masiva; por lo tanto, sí representa un riesgo para toda la población chiapaneca.
Recomendación
En la parte de prevención, el especialista recomendó a la ciudadanía que cuando firmen un cheque utilicen tintas fuertes que se impregnen en el documento, a fin de evitar cualquier cambio o modificación tanto en los números como en las personas beneficiadas.
