La proliferación de empresas fraudulentas conocidas como “montadeudas” ha motivado una reacción de las autoridades financieras y bancos.
La Procuraduría Fiscal de la Federación (PFF) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) trabajan en el diseño de denuncias conjuntas contra este tipo de empresas bajo los delitos de extorsión, evasión fiscal y suplantación de identidad, entre otros, de acuerdo con fuentes del sector financiero.
Información de las autoridades financieras, compartida entre los bancos, revela que se ha logrado diseñar una estrategia legal para inhibir la operación de este tipo de fraudes, que hasta el momento sigue afectando principalmente a la población de menores recursos.
Pese a que se ha tenido una fuerte afectación por medio de este tipo de engaño, las denuncias son escasas. Ante ello, las autoridades argumentarán contra las “montadeudas” que han afectado a la Hacienda Pública al no pagar impuestos, además de perseguir delitos como la extorsión y la suplantación de identidad.
La Procuraduría Fiscal tomará el papel de víctima en representación del Estado, y los delitos financieros en su contra requerirán la opinión de la CNBV sobre su procedencia.
La banca comercial ya colabora con las autoridades para disminuir estos delitos, por lo que se ha intensificado la identificación y “baja” de páginas que ofrecen créditos, pero que a partir de engaños comenten fraudes contra la población.
“Ya se identificaron 19 montadeudas. Se están bajando, y por lo que tengo entendido, es probable que próximamente haya una ley con características muy punitivas para aquellos personajes que sean identificados y que se capturen haciendo este fraude”, dijo el presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), Daniel Becker.
Con datos al cierre de agosto del Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia de la Ciudad de México, se han identificado 313 aplicaciones activas, 39 páginas web, 28 aplicaciones dadas de baja y 319 no encontradas.
